Empresas fantasmas ofrecen préstamos fraudulentos: CONDUSEF

CONDUSEF PREVIENE SOBRE EMPRESAS QUE OFRECEN PRÉSTAMOS SIN SER ENTIDADES FINANCIERAS

• Alerta sobre el cuidado que los usuarios deben tener al buscar un crédito.
• Recuerda que es necesario cubrir siempre los requisitos que las instituciones financieras legalmente establecidas indican.

México, D.F., a 12 de mayo de 2014

Comunicado No. 35

Ante el incremento en el número de quejas contra empresas que operan como gestoras ante diversas entidades financieras o comerciales y ofrecen préstamos u otorgan tarjetas de crédito a la población en general, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros alerta sobre esta situación.

Se hace un llamado a la población para estar atenta y no caer en el ofrecimiento de empresas que sólo buscan obtener un beneficio económico indebido de las personas que acuden a ellas, por considerar que obtendrán un producto financiero, de forma más sencilla que ante una entidad financiera formal.

En este sentido, conviene precisar que dichas gestoras no son Entidades Financieras, por lo cual no están incluidas ante el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).

Su modo de operar es mediante anuncios en periódicos o por "volanteo", en donde ofrecen préstamos que van desde 30 mil hasta 5 millones de pesos, con planes preferentes, intereses bajos, pagos fijos e incluso señalan que no consultan a los burós de crédito, con la promesa de entregar el préstamo a los pocos días de iniciado el trámite, el cual se maneja sólo mediante cita en sus oficinas.

Una vez solicitado el financiamiento, se pide un depósito que puede ser por ejemplo de 6% del total del préstamo requerido, por concepto de gestoría y gastos de administración.

Posteriormente aseguran que una vez autorizada la línea de crédito, el cliente deberá presentar su documentación personal para que en un plazo posterior a 30 días se liberen los recursos. Es relevante señalar que en la mayoría de los casos ésta documentación será analizada por el verdadero otorgante del crédito, con quien realmente se va a formalizar la operación.

Cabe precisar que efectivamente el otorgamiento del crédito no depende de ellos, sino de la propia institución financiera, lo cual puede finalmente formalizarse o no, dependiendo de su viabilidad y no por las comisiones cobradas por el gestor.

La CONDUSEF reitera las siguientes recomendaciones:

• En caso de requerir financiamiento, debes cerciorarte de la identidad y registro de la empresa o institución ante CONDUSEF. Es mucho más seguro acudir directamente con instituciones debidamente autorizadas.
• No te dejes engañar por la aparente rapidez para el otorgamiento del crédito.
• No entregues documentos personales o datos de tus tarjetas de crédito o débito si son requeridos,
• Si optas por este tipo de servicios, es recomendable que en ningún caso pagues comisiones por gastos de gestoría, o de otro tipo antes de recibir el crédito.

Para cualquier duda o consulta adicional favor de comunicarse a CONDUSEF al teléfono 01 800 999 8080 o bien, visitar nuestra página de internet www.condusef.gob.mx también nos pueden seguir en Twitter: @CondusefMX y Facebook: CondusefOficial.

CNBV analiza 80 expedientes de socaps para su autorización

5 Mayo, 2014 - 21:15

Credito:

Fernando Gutiérrez / El Economista

Luego del fin del plazo para que las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo (socaps) con activos mayores a 2.5 millones de Udis pudieran solicitar su registro ante las autoridades, con el fin de obtenerla autorización para seguir operando, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) analiza cerca de 80 expedientes para otorgar un fallo definitivo, informó Gabriel Díaz Leyva.

En entrevista, el vicepresidente de Supervisión de Banca de Desarrollo y Finanzas Populares de la CNBV, indicó que pese a que se analiza el expediente de 80 socaps, en las primeras estimaciones de la dependencia se prevé que cerca de 33 logren obtener su autorización, para que el sector quede conformado por alrededor de 160 socaps.

El funcionario explicó que las probables autorizaciones que realice la dependencia se anunciarán en el transcurso de un año, ya que muchas socaps metieron sus expedientes uno o dos meses antes del fin del plazo, que fue el pasado 31 de marzo.

“Nos encontramos (la CNBV) en un proceso de revisión que no es trivial, hay que analizar un cúmulo de información, hacer visitas, verificar si operativamente lo que nos dijeron las socaps en sus expedientes es real. Después de las visitas también vienen algunas recomendacionespara que haya acciones de mejora (...). Estamos hablando de que estos expedientes estaríamos procesándolos en los siguientes cuatro trimestres, porque es un proceso largo”, expresó el funcionario.

Respecto de las nuevas modificaciones a las leyes que la semana pasada se promulgaron en el Diario Oficial de la Federación, Díaz Leyva explicó que tienen el objetivo de que aquellas socaps que no hayan solicitado su registro ante las autoridades correspondientes tengan una salida ordenada del sector y no se comprometan del todo los ahorros de los socios de dichas cooperativas.

Díaz Leyva informó que si dichas socaps se someten a un proceso de salida ordenada, podrán continuar con la captación de recursos, pero no podrán abrir nuevas cuentas. “Éste es un aspecto bien importante (...). Cuidando el interés de sus socios (de las socaps) para que puedan ser objeto de alguna devolución o que no pierdan su ahorro”.

Con las nuevas modificaciones a la ley del Fipago, éste podrá apoyar a la mayoría de cooperativas de ahorro y préstamo que no logren su autorización, ya que se determinó que podrán ser objeto de dicha ayuda las que se establecieron antes de agosto del 2009 y no las que se constituyeron antes del 2003, como estaba contemplado en la ley.

http://eleconomista.com.mx/sistema-financiero/2014/05/05/cnbv-analiza-80-expedientes-socaps-su-autorizacion